市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于推進(jìn)個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理的意見
各省、自治區(qū)、直轄市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)市場(chǎng)監(jiān)管局(廳、委),總局各司局、網(wǎng)數(shù)中心,國家藥監(jiān)局綜合司:
個(gè)體工商戶遍布城鄉(xiāng)、數(shù)量龐大、領(lǐng)域廣泛、發(fā)展迅速,是民營經(jīng)濟(jì)的重要組成部分,是中國式現(xiàn)代化的有生力量和高質(zhì)量發(fā)展的重要基礎(chǔ)。為充分發(fā)揮信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理優(yōu)化監(jiān)管資源配置、提升監(jiān)管效能的積極作用,以信用助力個(gè)體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展,現(xiàn)就市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)全面推進(jìn)個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理提出如下意見。
一、總體要求
以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo),深入貫徹黨的二十大和二十屆二中、三中全會(huì)精神,積極落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)個(gè)體工商戶發(fā)展、優(yōu)化營商環(huán)境的決策部署,錨定建設(shè)全國統(tǒng)一大市場(chǎng)和高標(biāo)準(zhǔn)市場(chǎng)體系要求,堅(jiān)持問題導(dǎo)向、目標(biāo)導(dǎo)向相結(jié)合,堅(jiān)持法治監(jiān)管、信用監(jiān)管、智慧監(jiān)管融合推進(jìn),強(qiáng)化信用護(hù)航賦能作用,依法推進(jìn)個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理,建立健全基于提升市場(chǎng)監(jiān)管效能和服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理機(jī)制,有效發(fā)揮信用約束激勵(lì)作用,為個(gè)體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展提供有力支撐。
到2025年底,各省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門對(duì)轄區(qū)全量個(gè)體工商戶實(shí)施科學(xué)分類,實(shí)現(xiàn)個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果在“雙隨機(jī)、一公開”等監(jiān)管中常態(tài)化運(yùn)用。到2026年底,實(shí)現(xiàn)個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果與專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管有效結(jié)合,信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警深入推進(jìn),監(jiān)管效能普遍提升,服務(wù)發(fā)展有力有效。用三年左右的時(shí)間,形成個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理長(zhǎng)效機(jī)制,監(jiān)管及時(shí)性、精準(zhǔn)性、有效性不斷提升,政策精準(zhǔn)供給和幫扶培育更加高效,個(gè)體工商戶滿意度、獲得感大幅提升。
二、夯實(shí)個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類數(shù)據(jù)基礎(chǔ)
?。ㄒ唬┤鏆w集個(gè)體工商戶信用信息。全面及時(shí)有效歸集市場(chǎng)監(jiān)管部門個(gè)體工商戶登記注冊(cè)、行政許可、年報(bào)公示、行政執(zhí)法、抽查檢查、投訴舉報(bào)、分型分類、信用修復(fù)等各類信息;協(xié)調(diào)推動(dòng)有關(guān)部門共享在履職過程中掌握的行政許可、行政執(zhí)法、抽查檢查、社保繳納、納稅、司法判決、信用評(píng)價(jià)等個(gè)體工商戶相關(guān)信息;鼓勵(lì)探索有關(guān)公用企事業(yè)單位、行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)、大型平臺(tái)企業(yè)等有關(guān)方面共享掌握的與個(gè)體工商戶密切相關(guān)的經(jīng)營規(guī)模、資產(chǎn)狀況、信譽(yù)評(píng)分等信息,為個(gè)體工商戶精準(zhǔn)分類夯實(shí)基礎(chǔ)。
(二)切實(shí)提升個(gè)體工商戶數(shù)據(jù)質(zhì)量。下大力氣從源頭加強(qiáng)個(gè)體工商戶數(shù)據(jù)治理,保障歸集數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。常態(tài)化做好信用監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量提升工作,實(shí)施數(shù)據(jù)質(zhì)量常態(tài)化、自動(dòng)化、智能化監(jiān)測(cè)評(píng)估,完善數(shù)據(jù)治理規(guī)則,不斷提升個(gè)體工商戶數(shù)據(jù)質(zhì)量。堅(jiān)持以用促歸、以用提質(zhì),通過開展個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理,推動(dòng)個(gè)體工商戶信用信息質(zhì)量不斷提升。
三、實(shí)現(xiàn)個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)科學(xué)精準(zhǔn)分類
?。ㄈ┙€(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系。市場(chǎng)監(jiān)管總局從個(gè)體工商戶基礎(chǔ)屬性信息、經(jīng)營狀況信息、監(jiān)管執(zhí)法信息等方面構(gòu)建通用型個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系,實(shí)現(xiàn)全國范圍內(nèi)個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)統(tǒng)一,并根據(jù)監(jiān)管實(shí)際更新調(diào)整、優(yōu)化完善。有條件的省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門可以在市場(chǎng)監(jiān)管總局指標(biāo)體系框架下,考慮個(gè)體工商戶經(jīng)營狀況、合規(guī)水平、信用評(píng)價(jià)、社會(huì)責(zé)任等因素,因地制宜構(gòu)建具有本地特色的通用型個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系。
?。ㄋ模┙⑼晟苽€(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類功能模塊。各省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門要在現(xiàn)有企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng)基礎(chǔ)上,按照統(tǒng)一的信息化技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范,建立個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理功能模塊,統(tǒng)籌做好與“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作平臺(tái)等相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的對(duì)接,為個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)分類和結(jié)果共享共用提供技術(shù)支撐。
?。ㄎ澹┌凑招庞蔑L(fēng)險(xiǎn)狀況對(duì)個(gè)體工商戶實(shí)施自動(dòng)分類。各省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門統(tǒng)一負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)個(gè)體工商戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)分類,依托信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng),按照信用風(fēng)險(xiǎn)狀況由低到高將個(gè)體工商戶自動(dòng)分為信用風(fēng)險(xiǎn)低(A類)、信用風(fēng)險(xiǎn)一般(B類)、信用風(fēng)險(xiǎn)較高(C類)、信用風(fēng)險(xiǎn)高(D類)四類。分類結(jié)果記于個(gè)體工商戶名下,按月動(dòng)態(tài)更新,作為配置監(jiān)管資源的內(nèi)部參考依據(jù),不作為對(duì)個(gè)體工商戶的信用評(píng)價(jià),供各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門及相關(guān)部門共享共用,并按照統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范推送至市場(chǎng)監(jiān)管總局。
四、打造個(gè)體工商戶標(biāo)注體系,實(shí)現(xiàn)精細(xì)化監(jiān)管
?。┨剿鹘€(gè)體工商戶標(biāo)注制度。依托信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng),聚焦市場(chǎng)監(jiān)管部門監(jiān)管重點(diǎn)和工作需要,探索打造個(gè)體工商戶標(biāo)注體系。鼓勵(lì)各地優(yōu)先從個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系中選取與精準(zhǔn)監(jiān)管、服務(wù)發(fā)展等相關(guān)的指標(biāo),如行業(yè)類型、線上經(jīng)營、非公黨建、“名特優(yōu)新”等進(jìn)行分類標(biāo)注,并根據(jù)工作需要,探索從市場(chǎng)監(jiān)管重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域、特殊重點(diǎn)區(qū)域經(jīng)營、社會(huì)高度關(guān)注行業(yè)等維度設(shè)置標(biāo)注,不斷擴(kuò)大標(biāo)注范圍,為實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)有效監(jiān)管、優(yōu)惠政策直達(dá)、提升服務(wù)舉措針對(duì)性等提供支持。
?。ㄆ撸?duì)長(zhǎng)期未年報(bào)和失聯(lián)個(gè)體工商戶建立專門標(biāo)注。依托信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng),對(duì)最近連續(xù)兩個(gè)年度未年報(bào)、通過登記的住所或經(jīng)營場(chǎng)所無法取得聯(lián)系的個(gè)體工商戶等設(shè)置專門標(biāo)注,并采取針對(duì)性監(jiān)管措施,探索通過引導(dǎo)注銷等方式清理個(gè)體工商戶虛數(shù),提升個(gè)體工商戶發(fā)展質(zhì)量。
五、服務(wù)于監(jiān)管,全面提升市場(chǎng)監(jiān)管效能
(八)實(shí)現(xiàn)與“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管深度融合。省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門要將個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果和標(biāo)注信息推送到“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作平臺(tái),與抽查檢查對(duì)象名錄庫對(duì)接。各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門在制定抽查工作計(jì)劃時(shí),要根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果和標(biāo)注信息,合理確定、動(dòng)態(tài)調(diào)整抽查比例和頻次,實(shí)施差異化監(jiān)管。對(duì)A類個(gè)體工商戶,合理降低抽查比例和頻次,探索實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)檢查等寬松監(jiān)管舉措,最大限度減少打擾;對(duì)B類個(gè)體工商戶,按常規(guī)比例和頻次開展抽查;對(duì)C類個(gè)體工商戶,適當(dāng)提高抽查比例和頻次,在各類監(jiān)督檢查中列為重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象;對(duì)D類個(gè)體工商戶,實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管,有針對(duì)性地大幅提高抽查比例和頻次,必要時(shí)主動(dòng)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門要積極推動(dòng)市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域各有關(guān)部門在開展“雙隨機(jī)、一公開”等監(jiān)管工作時(shí),參考個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果。抽查檢查結(jié)果要及時(shí)共享至信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng),為個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果動(dòng)態(tài)更新提供實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)支持。對(duì)有專門標(biāo)注的個(gè)體工商戶,要根據(jù)標(biāo)注情況和當(dāng)?shù)貙?shí)際采取針對(duì)性監(jiān)管措施。
?。ň牛?shí)現(xiàn)在專業(yè)領(lǐng)域全面運(yùn)用。通用型個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類不代替各專業(yè)領(lǐng)域?qū)€(gè)體工商戶的分級(jí)分類。食品、藥品、特種設(shè)備等重點(diǎn)領(lǐng)域在按照現(xiàn)有規(guī)定實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)管同時(shí),要統(tǒng)籌行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控和個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理,通過指標(biāo)融合、結(jié)果疊加、結(jié)果融合等方式,強(qiáng)化信用賦能專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管作用。市場(chǎng)監(jiān)管其他專業(yè)領(lǐng)域,可以直接使用通用型個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果,也可以參考通用型個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理模式,構(gòu)建本領(lǐng)域的分級(jí)分類監(jiān)管機(jī)制。
(十)探索“四新”個(gè)體工商戶監(jiān)管新模式。對(duì)新技術(shù)新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式類屬于新質(zhì)生產(chǎn)力范疇的個(gè)體工商戶,要積極參考信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果,實(shí)施更加科學(xué)高效監(jiān)管。按照鼓勵(lì)支持創(chuàng)新的原則,給予信用風(fēng)險(xiǎn)低和信用風(fēng)險(xiǎn)一般的“四新”類個(gè)體工商戶更寬松更友好的發(fā)展空間,在嚴(yán)守安全底線前提下,探索實(shí)施觸發(fā)式監(jiān)管,切實(shí)做到“無事不擾”。
?。ㄊ唬┓e極開展信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警。有條件的地方可聚焦監(jiān)管重點(diǎn)難點(diǎn),探索開展個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警,及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)隱患,并按照“誰審批、誰監(jiān)管,誰主管、誰監(jiān)管”的原則分類處置化解風(fēng)險(xiǎn)??梢詮膫€(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系中選取與信用風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)度高的重點(diǎn)指標(biāo),如異常注冊(cè)、抽查檢查多次不合格、投訴舉報(bào)異常增長(zhǎng)等進(jìn)行監(jiān)測(cè),及早發(fā)現(xiàn)苗頭性、趨勢(shì)性、潛在性風(fēng)險(xiǎn),推動(dòng)監(jiān)管關(guān)口前移,實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)監(jiān)管向主動(dòng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變。
六、服務(wù)于發(fā)展,助力個(gè)體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展
?。ㄊ┮孕庞弥苽€(gè)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門要積極探索、不斷拓展個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果運(yùn)用場(chǎng)景,在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí),注重參考信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果,積極向有關(guān)部門和單位共享個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果,助力信用風(fēng)險(xiǎn)低的個(gè)體工商戶獲得更多政策紅利。鼓勵(lì)有條件的地方在個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作基礎(chǔ)上,探索開展個(gè)體工商戶信用評(píng)價(jià),真正讓信用成為通行證、金招牌,讓誠信守法的個(gè)體工商戶有更高含金量、更多獲得感。在辦理許可、備案、認(rèn)證、個(gè)轉(zhuǎn)企等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí),推動(dòng)信用風(fēng)險(xiǎn)低、信用評(píng)價(jià)好的個(gè)體工商戶優(yōu)先享受綠色通道、簡(jiǎn)化程序等便利措施;在評(píng)先評(píng)優(yōu)、示范店創(chuàng)建、“名特優(yōu)新”個(gè)體工商戶認(rèn)定等工作中,積極參考信用風(fēng)險(xiǎn)分類、信用評(píng)價(jià)結(jié)果,讓信用的價(jià)值在更大范圍、更廣領(lǐng)域、更高層次得到充分體現(xiàn);組織梳理有資金需求且信用風(fēng)險(xiǎn)低、信用評(píng)價(jià)好的個(gè)體工商戶形成“白名單”,向金融機(jī)構(gòu)推薦,推動(dòng)信用金融產(chǎn)品開發(fā),提升信用貸款的可獲得性和便利性。支持推動(dòng)相關(guān)政府部門、企事業(yè)單位為信用風(fēng)險(xiǎn)低、信用評(píng)價(jià)好的個(gè)體工商戶提供更多的“精準(zhǔn)滴灌”幫扶。
(十三)積極拓展信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果運(yùn)用場(chǎng)景。鼓勵(lì)各地積極開展個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類信息綜合分析運(yùn)用,根據(jù)個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果和掌握的信息,科學(xué)研判區(qū)域性、行業(yè)性、潛在性信用風(fēng)險(xiǎn)狀況,為區(qū)域發(fā)展、行業(yè)治理、監(jiān)管執(zhí)法等提供信息支撐,為政府決策提供參考。加強(qiáng)與個(gè)體工商戶溝通,適時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提醒,引導(dǎo)個(gè)體工商戶加強(qiáng)自我管理、自我約束,提高守信意識(shí),依法誠信經(jīng)營。
七、加強(qiáng)組織實(shí)施
各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門要提高政治站位,強(qiáng)化組織部署、溝通協(xié)調(diào)、業(yè)務(wù)銜接,形成工作合力。信用監(jiān)管機(jī)構(gòu)要做好統(tǒng)籌協(xié)調(diào),完善制度規(guī)范,牽頭推進(jìn)個(gè)體工商戶信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理各項(xiàng)工作;各專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管機(jī)構(gòu)要切實(shí)履行職責(zé),加快建立完善本行業(yè)領(lǐng)域分級(jí)分類監(jiān)管機(jī)制;信息化管理機(jī)構(gòu)要提供技術(shù)支撐,加強(qiáng)安全基礎(chǔ)設(shè)施和安全防護(hù)能力建設(shè),防止失密泄密和侵犯?jìng)€(gè)人隱私;基層市場(chǎng)監(jiān)管所要發(fā)揮屬地管理優(yōu)勢(shì),豐富完善信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理方式,推進(jìn)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果常態(tài)化運(yùn)用。要加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和政策宣傳,及時(shí)總結(jié)推廣先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),積極宣傳典型做法和工作成效,推動(dòng)形成政府公正監(jiān)管、個(gè)體工商戶依法誠信經(jīng)營的良好社會(huì)氛圍。
政策文件:https://www.samr.gov.cn/zw/zfxxgk/fdzdgknr/xyjgs/art/2024/art_911f87b8045543f8b005785b092fe559.html
政策解讀:http://www.ce.cn/xwzx/gnsz/gdxw/202407/30/t20240730_39087168.shtml